投資信託を買う際の3つのポイント!
2008年 11月 24日
こんばんは。最近、めっきり寒くなりましたね。風邪などひいていませんか?
さて、今日は投資信託の話ですが、既に購入している人はどれぐらいいるのでしょうか?
実は投資信託の市場規模(1996年 ⇒ 2007年)は概算ですが以下の通りです。
全世界 : 800兆円 ⇒ 2600兆円
アメリカ : 300兆円 ⇒ 1200兆円
日本 : 50兆円 ⇒ 70兆円
この数字を見て、自分は驚きました。この約10年で全世界では3倍から4倍になっているのに
対し、日本では1.4倍ほどです。どうして、日本では投資の手段として投資信託が選ばれて
いないのでしょうか。
「投資信託は元本割れのリスクがあるから、やはり預貯金がいいから。」
「投資信託は買い方がわからないから。」
理由はいろいろあると思いますが、最近では証券会社だけではなく、銀行や郵便局でも買える
ようになったので、やや身近になったとも言え、今後の市場拡大も予想されています。
そこで、今日は投資信託を買う際の3つポイントを書いておこうと思います。
①余裕資金で買うこと。
②運用実績をチェックすること。
③客観的なデータをもとに選ぶこと。
①については、投資信託の金融商品としての性質から言えることですね。やはり銀行などの
預貯金と比較すると、大きな利回りが期待できる一方で、元本割れというリスクもあります。
ですから、投資信託は生活資金の運用には適しておらず、老後資金や教育資金、住宅取得
資金を作っていくのに適していると思います。
②についてですが、日本では新しく発売される投資信託が人気を集めるそうですが、アメリカ
では発売されて数年の投資信託はほとんど買われず、発売されてから5年や10年たった
投資信託が買われるそうです。それは、その投資信託の実績を見て、買うかどうかの判断を
するからだとか。「窓口の人がお勧め!」と言ったから買ったという人、いませんか?最終的に
責任を持つのは自分なので、しっかりと見極めることが必要ですよ。
最後に③についてですが、これには様々なデータ分析の基準があります。例えば、ベンチ
マークを上回っているか、分類平均を上回っているか・・・。よく分からないという人には
”格付け”がお勧めです。もちろん、信じても責任は持ってくれませんが、
参考にはなると思います。1つ紹介しておきますね。
モーニングスター社
昨今の金融不安で投資信託も値を下げています。買ったことがない人にはいい機会かもしれ
ませんよ!上の3つのポイントに始めてみてはいかがでしょうか。もちろん、余裕資金にて!
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by OFFICE_hiroe
| 2008-11-24 19:06
| 豆知識