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当ブログ『起業日記 ~ひろ坊の挑戦~』は33歳で起業を決意した“ひろ坊”こと、FPのひろえが名古屋・大阪を拠点に奮闘する日々をお伝えする日記です。


by office_hiroe
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2008年 11月 13日 ( 1 )

IFAビジネスセミナー


今日は、証券仲介業を募集しているとある会社の説明を受けてきました。IFAビジネスセミナー

というのだったのですが、IFAとはIndependent Financial Advisorの略で、直訳すれば

「独立した財務の相談相手」となるそうです。ポイントは、この“独立した”ですね。

例えば、今は銀行などでも投資信託を買えますが、そこへ行けば必ずと言ってもいいほど、

そこの系列会社や関係会社が作った投資信託を薦められると思います。しかし、今日の

会社は系列や関係会社などで投信を作っているところはなく、その会社の扱っている投信を

ある基準により格付けなどをし、客観的なデータとして、お客さんへBESTな提案をするという

スタイルを取っています。つまり、投信を作っている会社の販売を代理するのではなく、お客

さんの立場に立って、買うならどれがいいかを提案する“購入代理”のスタイルということに

なります。これは、どこの系列でもなく、その会社自体が独立している会社のなのでできる

ワザなんですね。

また、説明会と言っても個別だったので、他社との比較も含めて詳しい話をもらいました。

その中で初期費用を抑えるなら、既にその会社と契約をしているところの傘下に入ったほうが

いいのではないかという提案まであり、驚きと共に好感を持ちました。こういう説明会では

自社のメリットを強調するのが普通だと思うのですが、今の私の状況を踏まえ、アドバイスを

くださるとは思ってもいなかったもので・・・。

現段階では、ここの会社と契約している法人の元でお世話になり、将来独立して自分で直接

契約するという方向もいいのではないかと考えています。どの道、保険の資格取得に時間が

かかるので、ボチボチ行きます。


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by office_hiroe | 2008-11-13 17:22 | 起業関連