当ブログ『起業日記 ~ひろ坊の挑戦~』は33歳で起業を決意した“ひろ坊”こと、FPのひろえが名古屋・大阪を拠点に奮闘する日々をお伝えする日記です。


by office_hiroe
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カテゴリ:保険のお話( 44 )


先日、父親の自動車保険が更新を迎えました。最近の自動車保険は様々な特約があり、

分かりにくいとのことで、一緒に更新後の保険内容を検討しました。

今まで入っていた特約の中に、家族限定特約というのがありました。これは、保険の

補償対象者を家族が運転していた場合に限定するというもので、この特約をつけると

保険料が安くなります。(注意:家族以外の人が運転した場合は、保険が使えなくなります!)

これからもこの家族限定特約はそのまま付加しようと思っていましたが、説明をよく見て

やめることにしました。それは、家族の範囲です。私の父が入っている保険会社では

以下の通りに規定されていました。

①契約者本人
②契約者の配偶者(内縁を含む)
③契約者とその配偶者の同居の親族または別居の未婚の子


私の父の車の話に戻りますが、運転するのは父か母か兄か私の4人ぐらいです。

兄と私は別居ですが、私が昨年結婚したため、③に該当しなくなっていました。

つまり、ここの自動車保険の考えでは、私はもう家族ではないということです(笑)

知らずに結婚後も運転していましたが、もし事故をしていたらと思うとゾッとしました。


皆さんの自動車保険は大丈夫ですか?最近は自動車保険はインターネットでという

人が多いと思いますが、口頭での説明がないので、自分でしっかり読んでおかないと

いざという時に保険が使えないなんてことも起こり得るのでご注意ください!!



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by office_hiroe | 2009-04-12 15:22 | 保険のお話

14社分を学ぶ


先週から始まった生命保険会社の商品研修ですが、今日で14社分が終わりました。

1社あたり2時間、みっちり学びましたが、多い日で3社の研修を受けたので、

聞き続けるのがやや大変な時もありました。ただ、学ぶべきことが多々あったので、

かなり集中して研修を受けることができ、良かったです。


研修では、各社がそれぞれ自社の定期保険、終身保険、医療保険、がん保険などの商品

説明をしてくれるので、ごちゃごちゃにならないよう研修が終わるごとに、その日のうちに

その社の商品特性をまとめていましたが、細かい違いなどが多すぎて・・・。

この週末を利用して、医療保険や終身保険などの項目別で再度まとめなおし、自分の中で

お客さんの希望・状況にあわせて提案できるように整理をしておきたいと思います。


商品研修は今週で終り、来週からはいくつかの生命保険会社に行き、代理店向けの

研修に参加します。保険証券の見方などの新人向け研修もありますが、決算書を見る

ポイントや法人営業のポイントなど他の先輩方と一緒に参加するセミナーもあります。

来週からもしっかり学んでいきたいと思います。





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by office_hiroe | 2009-04-09 22:23 | 保険のお話

保険の研修スタート


今日から保険の研修が始まりました!最初の3週間は座学が中心となります。

今日はホロスプランニングのコーチの方が保険の基本的な考えを教えてくださり、

その後はソニー生命さんが保険の種類によりどういう方に合った保険かの説明、

そして富士生命さんからは商品の説明を受けました。

明日からも午前に一部、午後に二部の計三部形式で、研修を受けていきます。

寝ないように頑張ります(笑)


そうそう、明日公開予定だったホームページですが、コーチからのアドバイスもあり

若干変更点も出てきたため、明日以降にずれ込みことになりました。もうしばらく、

お待ち下さ~い。




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by office_hiroe | 2009-03-31 21:53 | 保険のお話

昨今の不況により、保険の見直しをする方も多いようで、最近は来店型保険ショップが

注目を集めているようです。


来店型保険ショップというのは、ショッピングセンターなどに店を構え、保険を売っている

店のことで、その多くが複数の保険会社の保険を扱っていて、お客様に最適な保険を

提案しますと歌っていると思います。


その来店型保険ショップで働いている、ある人から「結構ノルマがあって・・・」という話を

耳にしたことがあります。こういう店は保険会社の代理店であるため、代理店ランクを

上げるためには一定の販売額が必要となり、それがノルマとなって現場に下りてくる

そうです。このような環境で、最適な保険が提案できるかは疑問です。


また、昨日、派遣の求人を出している来店型保険ショップを見つけました。仕事内容には

来店したお客様への商品説明とか・・・。ちょっと衝撃でした。以前は派遣会社で働いて

いたので、派遣を悪く言うつもりはありませんが、お客様にどれが最適な保険かを選んで

提案するというのは高度な専門職だと思うので、その仕事を派遣で募集しているのに、

驚きでした。


もし、保険の見直しに来店型ショップに行こうと考えている方は、最近はいろいろな

ところに店がありますので、1つではなく、2つ以上は行って、話を聞くことをお勧めします!

保険というのは、毎月の保険料を合計すると巨額になり、人生において、住宅購入の

次に大きな出費と言われていますので、よく考えて下さいね!



さて、ここで私が起こすFP事務所でも保険扱うので、上記を踏まえ、一言。

約20社の保険を扱いますが、私の事務所が直接の代理店ではないので、ノルマは一切

ありません!


保険の見直し時は、単に安い保険ではなく、お客様の家族構成、資産、家計の収支状況

などから必要補償額を算出し、お客様の希望を踏まえて総合的に判断し、提案
致します!


というわけで、保険の見直しをされたい方は、是非私にご相談下さい!!(PRです(笑))




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by office_hiroe | 2009-03-25 11:44 | 保険のお話