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当ブログ『起業日記 ~ひろ坊の挑戦~』は33歳で起業を決意した“ひろ坊”こと、FPのひろえが名古屋・大阪を拠点に奮闘する日々をお伝えする日記です。


by office_hiroe
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営業活動(?)


4月から事務所を借り、準備を進め、このブログでホームページを公開したのが

ちょうど2週間前だったと思います。それからも研修中ということもあり、特に何も

営業せず、友人2人に電話しただけでした。

研修の方は基礎研修が終わり、今後は毎日の出社の必要もなくなったので、

自分で全てを決めて仕事をしていかなければなりません。そこで、お客さんが

必要だと気付きました(笑)ということは、営業をしないといけないということです。


当初は起業案内を作成して友人・知人に送付しようと思いましたが、パンフレットは

作成途中ということで、第一弾として大量のメールを先ほど送信しました。起業の

話を既にしている人を除いて、その数97メールです。


メールというのは便利ですが、気持ちがしっかり伝わるかは微妙な感じがします。

自分が始めた家計診断(ライフプラン作成)という仕事は、将来が不透明で専門的な

知識が必要とされる現代社会においては、本当に人の役に立てる仕事だと感じて

いますが、それを認知してもらうには、まずこちらからアプローチをして、潜在的な

需要を喚起していかなればなりません。


というわけで、認知をしてもらうために多くの方にメールを送らせていただきましたが、

私からのメールでこのブログを読んでくださった方、本当にありがとございます。

何かあれば、是非ご連絡ください。きっとお役に立てると思います。



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by office_hiroe | 2009-04-30 11:53 | 起業関連

昨日は、2つの“初”物がありました。

まず1点目は電話です。事務所の電話が初めて鳴りました(笑)自分は

いなかったので折り返しとなりましたが・・・感動です。

電話をくれたのは自営をしている従兄で、「これから頑張ろう」という激励の

電話でした。

そして、初お問い合わせメールは相互リンクの申し込みでした。かなり大きな

会社ですので、リンクすることにすればSEO対策になるのかなぁと、事務所の

Web担当と前向きに検討中です。

いろいろな“初”が起こり、事務所をスタートしたんだなと実感しています。

次はどんな“初”が起こるのか、楽しみです。




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by office_hiroe | 2009-04-29 17:41 | 起業関連

モニター募集!!


家計診断(ライフプラン作成)をご希望の方はいらっしゃいませんか?

FP事務所を始めたばかりということもあり、今後の私の事務所のサービスを

考える上での参考とさせていただきたく、モニターを募集します。

モニターとなってくださった方には、「ひろえFP事務所」のライフプラン作成

(家計診断)サービスを受けていただき、感想・改善点などのアドバイスを

アンケートにてお願いします。

募集概要は以下の通りです。


≪流れ≫

1回目面談 : これからの希望、心配なこと、不安に思うことなどを確認。
          現在とこれまで、今後の家計の収支についても伺います。

  ※持参物 : 源泉徴収票、住宅ローン残高証明書(ある人のみ)、保険証券

2回目面談 : 1回目の面談で伺った内容を詳細に分析し、「夢」の実現可能性を
          お伝えします。「夢」の実現に向け、改善すべき点がある場合は、
          アドバイスも行います。
          また、主な収入がある方に万が一のことが起きた場合の保障が
          充分であるか、加入中の保険が家計に適しているかも分析します。

3回目面談 : 2回目の面談で、改善点などアドバイスを行った方のみ行います。
          提案に関する疑問・質問にお答えします。また、こちら側の提案を
          実行される場合は実行のお手伝いをします。
          

≪面談場所≫

名古屋か大阪の「ひろえFP事務所」にて。
小さいお子様がいるなどの理由で、事務所に来るのが難しいという場合は、
ご訪問もさせていただきます。ただし、今回のモニターは名古屋・大阪の事務所
から30分程度で伺える範囲とさせていただきます。


≪対象者≫

①結婚した、妊娠・出産した、教育費を準備したい、住宅取得を考えている、
 定年後のセカンドライフの資金が心配・・・などなど、家計の現在と将来に
 心配や不安なことがあるので、専門家に相談したいという人やご家族。
 (結婚・未婚・独身、子供の有り無しは問いません。)

②名古屋か大阪の事務所に面談に来られるか、名古屋・大阪近郊にお住まいで
 自宅に伺ってもいいという方。


≪費用≫

無料(事務所にて面談をご希望の場合は交通費の負担をお願いします。)

費用は無料ですが、最後にアンケートをお願いします。具体的には、
ライフプラン作成をしてみてどうか、当事務所の提供サービスに
ついての感想、改善点のアドバイスなどで、A4で1枚程度を予定して
います。


≪お約束≫

必要に応じて保険などを提案することはありますが、販売目的ではありません
ので、強引な勧誘やモニター終了後の連絡は致しません。(希望者には、
「ひろえFP事務所」からのご案内などを送らせていただくことはあります。)


≪お申し込み方法≫

ひろえFP事務所」のお問合わせページより、「モニター希望」と明記のうえ
お申し込みください。


※モニターは3名(家族)を予定しており、応募多数の場合は選考をさせて
 いただく場合がありますので、ご了承ください。


ご応募、お待ちしております!!!!



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by office_hiroe | 2009-04-28 09:09 | 起業関連

初のHPからのお客様


初物尽くしです。昨日の初訪問もそうですが、初めてHPを見てのお問い合わせを

いただきました。

30前後のご夫婦でお子様が2人という家庭です。お子様の将来の教育費や

住宅のこと、加入中の保険の保障内容が自分たちに合っているかの確認などを

ご希望です。私の事務所の家計診断(ライフプラン作成)コースでのお申し込みを

お受けしました。私の都合などによりGW明けにお会いすることになりましたが、

しっかり期待に応えられるよう努めたいと思います!!




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by office_hiroe | 2009-04-26 19:03 | 起業関連

初訪問!!


行ってきました、FP事務所としての初仕事となる初訪問に。

まず、第一声としては・・・「緊張した」ですね。私をご存知の方は想像できると

思いますが、最初は大汗かいてました(笑)


そんな初訪問ですが、第1回目の面談ということで、これからの家族の「夢」と

家計の収入・支出のヒアリングがメインでした。その後、分析結果を一緒に

確認しましたが、修正する箇所もあるのでグラフを見る程度で、詳細な分析

結果は次回の面談時にお伝えすることになりました。また、万一の際の

保障についても、合わせてお話することになっています。


今回話を聞いていて、やはり家族にはその家族の「夢」が色々あるんだなぁと思う

反面、経済的に夢が実現できるのか不安に感じてもいるんだなぁとも思いました。


そんな人に、そんな家族に、自分のようなFPが相談に乗ることで、「夢」の実現の

お手伝いができるのであれば、その人、その家族にとっても役に立てますし、

私としても仕事として最高にやり甲斐を感じられると改めて思いました。


家計の専門家であるFPによる家計診断(ライフプラン作成)は、個人の家庭に

役立つ素晴らしいサービスだとの思いを深めています。ただ、現在の家計診断

(ライフプラン作成)は保険会社や銀行が営業のために無料で行っているものが

主流です。「タダほど高いものはない」と言ったりしますが、無料ということは、

保険や各種ローンを販売して収入を得ようという下心があると言えると思います。

そんな売り手側の都合のいい診断ではなく、本当にお客様の側に立って考える

家計診断(ライフプラン作成)、家計の専門家であるFPによる家計診断(ライフ

プラン作成)を、家計に不安や心配がある方は受けてみてはいかがでしょうか。

健康第一と言いますが、家族だけではなく家計の健康も大切ですので、

その家計の健康診断である家計診断(ライフプラン作成)をお勧めします!!


私のFP事務所では、家計診断(ライフプラン作成)後に必要に応じて保険の

提案をすることはありますが、保険の販売を目的としているのではありません。

よって、家計診断(ライフプラン作成)は有料でしておりますので、ご了承ください。




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by office_hiroe | 2009-04-26 05:45 | 起業関連

授業準備?


友人に無理なお願いをし、今週末にFPとして初の訪問をさせてもらうことになって

います。その際の説明に使う資料作りに追われており、昨日と今日で何とか形に

なりつつあります。(と言っても、自分で一からではなく、いただいたものが主体

なのですが・・・。)


明日も朝からなので、今日はこの辺にしときたいと思いますが、日本語教師時代に

経験した授業準備が活きているのを感じます。日本語教師の初授業はメチャメチャ

緊張しましたが、今はFPとしての初訪問を前にワクワクしています。


初訪問をさせてもらう友人にもプラスになるものがあるように、あと1日、しっかりと

準備をして、行きたいと思います。



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by office_hiroe | 2009-04-24 00:28 | 起業関連

FPとして起業しホームページも作ったので、日本FP協会にリンクを申請していました。

この度、見事に申請が承認され、日本FP協会の会員HP紹介のページに登場する

ことになりました。登場すると言っても、多くのFPが登録していますので、名前か

愛知県で探さないとすぐにはでてきませんが・・・。


知名度はすぐには上がらないと思いますが、真摯に仕事を続けて信頼を勝ち得、

お客さんにお客さんを紹介をしてもらえるよう頑張っていきたいと思います。



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by office_hiroe | 2009-04-22 23:22 | 起業関連

昨日は京都で行われた『マーケットゼロからの成功体験』というセミナーに

名古屋から日帰りで参加してきました。交通費以上の価値がありました!


セミナーの講師の方は岡山出身で結婚を機に、奥さまの出身地沖縄へ。

沖縄でFPを取得し、独立。現在は営業をせず、月に10人以上の新規の

お客さんを既存のお客さんの紹介のみで得ているとのこと。極意を一言で

言うなら、「お客様のためのライフプランを作成」というところでしょうか。


FPを名乗る人でライフプランを作るという人が多くいると思いますが、その

大半が「保険を売るためのライフプラン」になっているとのこと。それでは、

紹介はもらえない。本当にお客様の立場に立って、お客さんと共に

ライフプランを練り、真剣に考え、お客さんのためのライフプランを作っていく。

そうでなければ、信頼は得られないし、信頼が得られなければ紹介も得られない

とのことでした。

ただ、この先輩FPも最初から紹介があったわけではなく、ある程度のお客さんが

できるまでは自分から営業をしたそうです。そうして、自分の仕事の重要性を

理解し、信頼をしてくれたお客さんたちが新しいお客さんを紹介をしてくれるように

なったとのことでした。


まさに、自分が目指すべきFP事務所の姿と見事に重なりました。自分が

目指すのも、自分のお客さんが新しいお客さんを紹介してくれるというものです。

当面は自分からアプローチをしてお客さんを作らなければなりませんが、真摯に

お客さんのために働き、ライフプランの必要性とライフプランを立てることの良さを

理解してもらい、私を、私の仕事を信頼してもらえるよう努めます。


セミナーの話に戻りますが、私が所属している乗合保険代理店の会社の先輩で

あったため、セミナー後に食事を共にし、詳しくお客さんとの面談をどう進めて

いるのかも教えてもらいました。躊躇なく、自分の手の内を明かしてくれた先輩に

感謝です。自分もこの先輩のようになれるよう頑張りたいと思います!



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by office_hiroe | 2009-04-21 09:44 | セミナー

昨日のブログで、私が始めたFP事務所のサービス内容の中から家計診断に

ついて紹介をしたと思います。

今日は「マネー相談」と「保険のコンサルティング」について書きます。


まず「マネー相談」ですが、これは家計の診断は必要ないが、年金のこと、

住宅ローンのこと、資産運用のこと、相続のことなど、それら個別のことのみを

相談したいという人にお答えするものです。ホームページの料金表では、

その他の相談となっていると思います。


また、「保険のコンサルティング」ですが、これは保険に入りたい人や結婚・出産

などがあり保険を考え直したい人、あるいは現在の保障が自分に合っているのか

保険会社の人間ではない中立な立場のFPに相談したい人へのサービスです。

保険を考えるときには家計の状況を知る必要があるので、「家計診断」と共通の

部分はありますが、「保険のコンサルティング」では家族に万が一のことがあった

際の保障に着目しています。

一方、家計診断では万が一の保障を考えるのはもちろんですが、それだけでは

なく、お客様の今後の人生の“夢”が実現できるかを経済的な視点で分析も

しますので、“夢”の実現性と万が一の保障を両方考えます。


結論を申し上げると、「家計診断」は総合的な相談を受けるので、「マネー相談」も

「保険のコンサルティング」も含んでいるということです。


お分かりいただけたでしょうか。




               ひろえFP事務所のホームページ





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by office_hiroe | 2009-04-20 11:08 | 起業関連

今日は一昨日公開した“ひろえFP事務所”のサービス内容について紹介をします。

サービス内容は以下の5つです。

1.家計診断
2.マネー相談
3.保険のコンサルティング
4.セミナー等の企画・運営
5.ホームページ作成


1の家計診断が私の事務所の主となるサービスですので、この家計診断について

詳しく紹介します。家計診断では、まずお客様の“夢”を伺います。そして、現状の

資産状況とこれからの収支状況から、その“夢”が達成可能かを分析します。

分析した結果、問題なしならその旨を伝え、“夢”の実現が現状で難しいようなら

収支の改善を提案します。

分かりやすくイメージするなら、健康診断を受け、健康状態に少し問題があり、

医師などの指導を受けるといったとこでしょうか。


さて、この家計診断で問題があった時にどう提案するかがFPの力量を問われる

ところです。もっと働いて収入を増やしてとか、生活費を削ったり、お小遣いを

減らして支出を減らしてとアドバイスするのは簡単です。もちろん、家計状況が

そう言うしかない場合もあるかもしれませんが、それは避けたいところです。

そこで、家計の支出の中で見直せるものということで、生命保険に着目することが

ありますので、私のFPとしての生命保険の考え方についてもう少し書きたいと

思いますので、お付き合いください。


従来の保険の営業と聞いたら、多くの人がいいイメージを持っていないと思います。

私もその一人で、自分が保険を扱うことに抵抗がなかったというと嘘になります。

しかし、今は抵抗は全くないし、むしろ必要性を強く感じています。

どういうことかというと、私は保険会社の人間ではなく、保険の営業もしないからです。

保険会社の人は売って初めて利益が出るので、ノルマもあるだろうし、とにかく売ろう

売ろうとすると思います。しかし、私は保険代理店をしている会社と契約をしている

外務員という立場であり、ノルマもありませんし、保険の販売手数料だけが私の

FP事務所の収入でもありません。ですので、保険が本当に必要な人だけに売れば

いいのです。しかも売るというよりは、必要な人に代わってその人に適している保険を

選ぶという考えでいます。これは私のホームページの「お約束」にも書いた

“購買代理”という考え方です。ですので、自分は保険の営業とは違うし、自分が

保険を扱うことにはもう抵抗もありません。

また、生命保険を扱う必要性を強く感じているとも書きました。それは家計を診断した

際に、家計の稼ぎ頭である世帯主の人に万が一のことがあれば、残された家族が

路頭に迷うからです。ですので、万が一のリスクも考え、家計の収入を支える保険

というのが必要なんです。

そういうと自分はもう保険に入っていると言う人がいるかもしれません。その通りで、

日本人の約90%が何らかの保険に入っています。しかし、自分に必要な保障を

理解し、しっかりと保険を選び入っている人はその内の40%もいないと言われて

います。

皆さんはいかがですか。それに、毎月の保険料を思い出し、あと何年払うか考え、

計算してみてください。

おそらく驚くほどの額になったと思います。FPとして家計を診断する際に、それだけの

高額な支出がその家庭に必要な保障と本当に合っているかを判断することが重要

となるというのも理解していただけるのではないかと思います。


以上が、私のFPとしての、FP事務所としての生命保険に対する考え方です。


ただ、正直に言って、私にも少し悩みがあります。それは、保険会社の営業もFPを

名乗ったりするので、私のような家計診断を主に保険も扱う、いわゆる独立系のFP

だということをどう相手に伝えるかです。

お客様からドンドン問い合わせがあればいいのですが、駆け出しの自分はこちらから

アプローチをしないといけないので・・・。


ともあれ、FPというのは、家計に不安を持っている多くの人の役に立てる素晴らしい

仕事だと自負しているので、自分を信じて、そして多くの人のために頑張っていきたい

と思います。


皆さん、よろしくお願いします!



               ひろえFP事務所のホームページ





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by office_hiroe | 2009-04-19 18:39 | 起業関連