当ブログ『起業日記 ~ひろ坊の挑戦~』は33歳で起業を決意した“ひろ坊”こと、FPのひろえが名古屋・大阪を拠点に奮闘する日々をお伝えする日記です。


by office_hiroe
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タグ:ファイナンシャルプランナー ( 2 ) タグの人気記事

■「で、どんな仕事してるんですか?」

このところ、BBQや焼肉ランチ、マックなど、肉食獣と化している
名古屋・大阪のファイナンシャルプランナー廣江淳哉です。

*******

いろいろな機会で名刺をお渡しすることがあります。
私の名刺には「ひろえFP事務所 ファイナンシャルプランナー 廣江淳哉」
と書いてあります。

とすると、名刺を渡した人から、

「で、どんな仕事をしているのですか?」

と聞かれることがあります(笑)


そうですよね。ファイナンシャルプランナーって、分るようで分らないですよね。
ですので、今日はファイナンシャルプランナー(FP)について少し。


ファイナンシャルプランナーというのは、「家計のホームドクター」とも言われ、
家計に関する金融知識を有した国家資格者でもあります。


具体的にどのような知識を有しているかと言うと以下の6つです。


・ライフプランニング・リタイアメントプランニング
・リスクと保険
・タックスプランニング
・不動産運用設計
・金融資産運用設計
・相続・事業承継設計


で、何ができるのかと言うと、家計に関することなら何でも相談に乗りますが、
「ライフプラン」と呼ばれる「家計の将来設計書」を作成し


お子様の教育資金
住宅取得費や住宅ローン
定年後の生活資金や年金
生命保険の保障内容の確認や見直し



などのご相談を主にいただいています。


無料の初回相談では、「ライフプラン(家計の将来設計書)」の
サンプルを見ていただき、より具体的にどのような相談にお答えできるか、
また簡単なご質問にもお答えしていますので、お気軽にご用命ください!!


ご連絡・お問い合わせはこちらからお気軽にどうぞ。

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ファイナンシャルプランナーひろえFP事務所



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by office_hiroe | 2010-10-26 12:41 | 自己&サイト紹介

買い置きしているミネラルウォーター(2L)を確実に1日1本以上消費している名古屋・

大阪に拠点を構える、ひろえFP事務所のファイナンシャルプランナー廣江淳哉です。

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昨日の夜、「ガイアの夜明け」というテレビ番組で“相続”についてやっていました。

相続が争続とならないよう、遺言の大切さなどが放送されていました。



その中で、特定の人に財産を相続してもらうために、年金保険が利用されている

ということも少し紹介されていました。



そもそも、年金保険というのは、自分で掛金を払い、払った掛金が原資となって

将来、年金をもらうというものですので、通常は自分のために加入するというものです。



しかし、年金保険加入時には、死亡時の受取人を指定することができます。

つまり、生存時は年金を自分が受け取って生活に使い、万一時には残りの年金(原資)を

特定の人に譲るということができるのです。



その他の生命保険を含め、受け取った額により相続税の課税対象になる

可能性はありますが、受け取ったお金は受け取った人の財産と見なされるので、

遺産分割の対象にはなりません。



ですので、法定相続分以上に、特定の人に財産を残したいときに使われたりし、

相続時の争続回避ができるということです。



相続・・・難しい問題ですね。ファイナンシャルプランナーは、相続に関する

アドバイスも行っています。


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by office_hiroe | 2010-07-28 13:49 | 豆知識