当ブログ『起業日記 ~ひろ坊の挑戦~』は33歳で起業を決意した“ひろ坊”こと、FPのひろえが名古屋・大阪を拠点に奮闘する日々をお伝えする日記です。


by office_hiroe
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相談者は子育て世代が圧倒的だったのですが、最近は定年をもうすぐ迎えるという

年代の方からもご相談をいただいている名古屋・大阪のFP廣江淳哉です。


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同業のFPの方とお話をしていると、「フィーですか?」「コミッションですか?」と

聞かれることがあります。


このフィーやコミッションというのは、フィーが相談料で、コミッションが手数料のことです。



保険や投資信託などの金融商品の販売手数料を収入の柱に運営しているFPは

コミッションに主眼を置き、相談料のフィーは無料にされているところが多いようです。



また、中立性を謳い文句にされているFPは、保険や投資信託などは取り扱わず、

商品の選択のみを行い、実際にそれらの商品を希望された場合は提携先を紹介する

というスタンスで、お客様からいただく相談料(フィー)で事務所を運営されているようです。



そして、当事務所は・・・両方なんです。



当初の考え方としては、FPとしての中立性を考え、

フィーと呼ばれる相談料を運営の柱に事業計画を行い、スタートしました。



しかし、ご相談をいただいたお客様で保険の見直しをご希望される方が多く、

「保険の加入は別のところで・・・」というご説明をすると、

ライフプランも保険も最後まで私に担当をしてほしいという

ご要望をいただくことが何度かあり、

プランを立てるたけではなく、実際にプランの実行まで

責任を持ってお手伝いする、それが本当のサービスだと考えるようになりました。


そこで、保険や投資信託の取り扱いを始め、

現在は住宅ローンの斡旋手続きもできように準備を進めています。



お客様と人生を共に歩み、

プラン作成だけでなく、プラン実行のお手伝いもし、

お客様の”幸せ家族計画”や”夢”を実現させるサポートが

しっかりとできるFPでありたいと常々思っています。



相談料(フィー)を頂いて、ご相談頂くからにはしっかりとお客様のご要望にお応えし、

また、ご希望されるお客様へは実行のお手伝いもさせて頂く、

その両輪のバランスをしっかりとっていきたいと思っています。





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by office_hiroe | 2010-09-14 21:02 | 自己&サイト紹介

父子家庭にも・・・。


週末は西から「友」がやってきて、飲んで食って、語り合って、すっかりリフレッシュ

した大阪・名古屋のファイナンシャルプランナー、ひろえFP事務所のFP廣江淳哉です。

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このタイトルでピンと来た人は、FPなど業界の人か、新聞を隅々まで読まれている

方だと思います。



そうなんです。児童扶養手当法の一部が改正され、今月から父子家庭にも手当が

支給されるようになりました。



そもそも、児童扶養手当というのは、一人親家庭の生活の安定と自立を促進し、

もって児童の福祉の増進を図るための制度で、一人親の所得によりますが、

最大で41,720円の手当(月額)を受給できるというものです。
※所得制限もあり、受給できない場合もあります。



今まで、なぜ母子家庭のみだったのかという歴史的な背景は知りませんが

改正はいいことだと思いますし、ライフプラン作成に携わるFPとしても、

安心できる部分もあります。



あとは遺族基礎年金も“子、またはこのある妻”ではなく、

“子、またはこのある配偶者”として、お母さんに万が一のことがあった際にも

お父さんが遺族基礎年金を受給できるよう制度改革をしてもほしいものです。




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by office_hiroe | 2010-08-02 23:07 | 豆知識